Перечень организаций, в деятельности которых есть признаки финансовых пирамид или черных кредиторов, публикуются на сайте Банка России с 2021 года.
В настоящий момент в нем более 9000 организаций.
В 2023 году список пополнила орловская фирма, которая работала под вывеской «Ломбард».
Организация располагалась в центре города.
Банк России установил, что в деятельности компании есть признаки нелегального кредитора.
На этом основании она была внесена в предупредительный список Банка России, информация об организации передана в уполномоченные органы.
В 1 квартале 2023 года в стране был зафиксирован значительный рост выявленных нелегальных кредиторов: почти в три раза больше по сравнению с I кварталом 2022 года. 42,5% нелегальных кредиторов – это интернет-проекты, то есть кредиторы, которые предоставляют услуги онлайн.
Банк России напоминает, что, обращаясь к черному кредитору, человек рискует переплатить начисленные проценты.
Кроме того, черные кредиторы зачастую используют незаконные методы возврата долга: запугивание, угрозы, разговоры с родственниками заемщика, коллегами, друзьями и соседями.
Нелегальные ломбарды опасны тем, что заемщик может лишиться заложенного имущества.
Прежде, чем брать заем, обязательно следует проверить легальность кредитора, есть ли у него лицензия Банка России или внесен ли он в соответствующие реестры на сайте регулятора cbr.ru.
Также нужно убедиться, что кредитора нет в предупредительном списке.
